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【金融315】民生加銀基金旗下多只債基暴跌20%後清盤投資者斥其不負責任

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2022-03-11 08:55来源:互联网 点击:

  中國網財經3月11日訊(記者 張明江) 日前,民生加銀添鑫純債債券發布清算報告,這是去年11月份以來民生加銀基金清盤的第五只基金,而這五只基金中有多只債券基金在去年因“踩雷”地産債淨值暴跌。

  有投資者在論壇表示,純債基金虧損幅度如此之大卻清盤了之非常不負責任。而基金經理陸欣在基金淨值暴跌前就已離職,而她曾經管理的兩只基金之後相繼清盤,其中民生加銀添鑫純債債券A最後運作日累計淨值僅余0.82元。

  日前(3月7日),民生加銀添鑫純債債券發布清算報告,報告顯示,該基金最後運作日(2022年2月21日)份額僅余4,578,860.68份,其中民生加銀添鑫純債債券A份額僅余3,384,628.76份,民生加銀添鑫純債債券C份額僅余1,194,231.92份。另據數據顯示,民生加銀添鑫純債債券A最後運作日累計淨值僅爲0.8290元。

  公開信息顯示,民生加銀添鑫純債債券是一只中長期純債基金,該基金成立于2019年8月14日,從成立至清盤不足3年時間。

  據同花順iFinD數據顯示,2021年11月份民生加銀添鑫純債債券A/C兩類份額單月淨值跌幅均超16%,其中2021年11月份上半個月該基金淨值跌幅一度超19%。2021年四季度,民生加銀基金旗下另一只中長期純債基金民生加銀鑫享債券A/C也曾出現淨值暴跌,該基金三個月淨值累計下跌曾達16.65%。

  另據數據顯示,2021年全年,民生加銀鑫享債券A/C/D全年淨值跌幅均超24%,在當年排名倒數第一,民生加銀添鑫純債債券A/C兩類份額全年跌幅均超21%,民生加銀彙鑫一年定期開放債券A/C全年跌幅也超5%,而中長期純債基金2021年全年平均上漲4.25%。

  民生加銀鑫享債券招募說明書顯示該基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。該基金的投資範圍包括中小企業私募債券,中小企業私募債券是根據相關法律法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。中小企業私募債券的風險主要包括信用風險、流動性風險、市場風險等。信用風險指發債主體違約的風險等。說明書中提示,信用風險指發債主體違約的風險,是中小企業私募債券最大的風險。而債券違規或是該基金淨值暴跌的主要原因。

  公開信息顯示,截至2021年三季度末,民生加銀鑫享債券持有20大連萬達MTN004、20融創02、20寶龍A、20雅居1A等多只地産債券或到期債券。2021年下半年房地産行業調控力度加大,引發多家房企債務違約,某些地産債券甚至出現斷崖式下跌,其中20融創02已出現多次暴跌,且該債券占民生加銀鑫享債券資産淨值比接近5%。民生加銀添鑫純債債券A/C等多只純債基金淨值暴跌皆因“踩雷”地産債。有業內人士,2021年地産債普跌對不少債券基金業績造成了不同程度的影響。

  數據顯示,自2021年11月份以來,民生加銀基金已先後清盤了民生加銀瑞鑫一年定開債券發起式、民生加銀潤利混合、民生加銀興利混合、民生加銀平穩添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債等五只基金,其中民生加銀平穩添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債均曾出現過淨值暴跌。

  據民生加銀添鑫純債債券三季報顯示,該基金2021年三季度份額合計2.71億份,而至去年四季度末份額僅余0.70億份,至最後運作日(2022年2月21日)份額僅余4,578,860.68份。另據公開信息顯示,民生加銀平穩添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債基金經理陸欣已于2021年8月11日離職,胡振倉接任基金經理後不久基金淨值開始暴跌。

  一位基民在民生加銀添鑫純債的論壇中表示:“債券基金跌得比股票基金多真少見,基金經理該下課了,基民的錢反正不是他自己的,管理費還照拿”。另一位基民表示:“之前那個基金經理叫陸欣吧。你看他管的産品都暴雷了。自己跑了,把接盤基金經理和我們這些基民坑慘了”。

  一位業內人士表示:“踩雷”對于公募基金的品牌傷害很大,一家公司的産品尤其是依賴機構資金的債券産品出現問題,公司的機構業務也有很大的負面影響。隨著違約事件頻發,當前更需要加強事前風險處置,現在投研對整體上的風控要求都有所提高。

  但民生加銀基金選擇清盤“踩雷”基金。雖然有很多投資者在基金“踩雷”淨值暴跌後認虧贖回,但因爲認爲純債基金“風險小”平時關注較少,仍有部分基民沒有及時贖回而只能無奈等待清盤。一位基民表示:“清算還要被扒層皮,真不如當初直接贖回啊。”

  基金清盤期間的費用需要由投資者承擔,而清盤由于需要短時間大量出貨,因此可能會以低價出售,並且清盤期內也有時間機會成本。

  此外,民生加銀基金旗下另一只基金——民生加銀彙鑫一年定期開放債券也在去年四季度出現淨值暴跌,因該基金爲定期開放式基金而沒出現大額贖回,該基金份額、規模未曾觸及清盤線。

  最後,對于基民來說,當你收到基金公司的清盤提示後,應盡快贖回。基金從進入清盤流程到完成清盤,最少也要1個月左右。更多時候,要幾個月時間。拿著錢去買新的基金,比放在老基金裏面等清盤,要更劃算。

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